摘要：前SEC网路执法办公室主任JohnReedStark详尽阅读了币安与美国司法部的和解协议，他认为多个监管部门将在未来针对币安多年的「辅导监管」中，逐步找出更多罪证，而币安崩溃只是时间问题。「金融犯罪执法局」也安插监察员JohnReedStark指出，不单只是司法部介入币安的未来审查，金融犯罪执法局(FinCEN)在日后的监管范围同样广泛。...
前SEC 网路执法办公室主任John Reed Stark 详尽阅读了币安与美国司法部的和解协议，他认为多个监管部门将在未来针对币安多年的「辅导监管」中，逐步找出更多罪证，而币安崩溃只是时间问题。
突发新闻：币安的双重打击。 1) 新公布的美国司法部文件可能意味着币安的终结； 2) SEC 对币安提出补充诉状，大幅强化 SEC 对币安的诉讼
一系列新发布的与币安相关的文件...... pic.twitter.com/igN2I9Y7cP
— 约翰·里德·斯塔克 (@JohnReedStark) 2023 年 12 月 9 日
币安和解细节：全面高规格监管
John Reed Stark 引用法律文件指出，美国司法部、金融犯罪执法局对币安祭出的条件，是迄今为止从未存在的高水平监管要求，包括反规避制裁、定期审查、全面报告、监控等。
他预计币安若要完成上述要求，没有花个数千万、数亿美元是不可能的。
「司法部」监察员职权强大
司法部监察员将受到司法部刑事、国安、反情报、出口管制等部门的监督，币安必须为监察员提供：
根据需求存取币安所有文件、纪录、设施。
币安需尽力为其接洽前员工、中介机构、经销商、合资伙伴等相关者。
某些情况，监察员必须直接向政府汇报币安的不当行为，而不事前向币安告知调查结果。
有下列因素可能导致监察员直接汇报政府：
妨碍司法公正。
涉及公司高管不法。
对国安、公共安全、环境构成风险。
其它或任何违法、违反监管的行为。
「金融犯罪执法局」也安插监察员
John Reed Stark 指出，不单只是司法部介入币安的未来审查，金融犯罪执法局 (FinCEN) 在日后的监管范围同样广泛。
据和解协议，币安应配置一位为期 5 年的 FinCEN 监察员，职权包括：
评估、监督币安对和解协议的法遵情况，以降低币安再犯的风险。
评估币安遵守非银行金融机构条款、反洗钱法的情况。
评估制裁合规情况。
评估币安与外国资产控制办公室 (OFAC) 的法遵情况。
币安面临长达多年的全面监管
John Reed Stark 非常看衰币安的未来发展，认为这几乎是新一轮监管调查的开始，币安将被迫提供数年的即时访问、审计，并使公司及用户面临 24/ 7 的详尽检查。
他表示：
这些多重监管无疑将为执法部门、诉讼团队创造非凡和独特的机会，前仆后继地找出币安新的犯罪证据。没有什么能阻止监察员索取文件、询问关键问题，监察员甚至可能成为未来诉讼案的证人。
币安崩溃只是时间问题？
John Reed Stark 在文末也提到对币安与 SEC 诉讼案的悲观，他认为日后监察员的调查肯定将会为 SEC 的诉讼提供强力支援。
此外，币安崩溃也只是时间问题：
我的看法是，就像贩毒集团一样，像币安这样隐密、不透明的金融公司，不可能突然转变为传统守法、开放透明的机构，对币安而言，通过SEC 调查已足够困难，更不用说要面对DOJ/FinCEN 多年的全面审查，币安认罪协议的崩溃只是时间问题，将导致币安、CZ 及相关合作方受到新的指控。
这篇文章 币安和解协议细节出炉，前SEC高官：币安将面临多年审查，早晚崩溃 最早出现于 链新闻 ABMedia。
